Diagnóstico Financiero Familiar

Profesional financiero realizando análisis detallado de documentos y gráficos financieros en una mesa de trabajo con calculadora, portátil y informes impresos, ambiente profesional y organizado

¿Qué es el Diagnóstico Financiero Familiar?

Es un análisis profundo y objetivo de tu situación financiera actual, tanto personal como empresarial. Revisamos todos los aspectos de tus finanzas para darte una imagen clara y honesta de dónde estás, qué está funcionando bien y qué necesita mejorar.

Este servicio es ideal si sientes que tus finanzas son un rompecabezas difícil de armar, si te preguntas a dónde se va tu dinero cada mes, o si simplemente quieres asegurarte de que estás en el camino correcto.

¿Para Quién es Este Servicio?

Familias sin Visibilidad Financiera

Si no sabes exactamente cuánto dinero tienes disponible, cuáles son tus gastos reales o cómo están distribuidos tus activos y deudas.

Empresarios con Finanzas Mezcladas

Si mezclas el dinero del negocio con el dinero personal y no tienes claro cuánto realmente te pertenece.

Familias en Momentos de Cambio

Si estás a punto de tomar una decisión importante (comprar una casa, vender el negocio, jubilarte) y quieres saber si estás preparado.

Problemas que Resuelve Este Servicio

Falta de Claridad

Muchas familias viven con incertidumbre financiera porque nunca han hecho un inventario completo. No saben si están bien, mal o regular. El diagnóstico elimina esa niebla.

Riesgos Ocultos

A veces existen problemas que no son evidentes hasta que es demasiado tarde: falta de seguros, desequilibrios en el flujo de caja, exposición excesiva a ciertos activos. El diagnóstico los identifica antes de que se conviertan en crisis.

Gastos Innecesarios

Muchas familias pierden dinero en cosas que no aportan valor: comisiones bancarias excesivas, seguros duplicados, suscripciones olvidadas. El diagnóstico revela estas fugas.

Falta de Dirección

Sin un punto de partida claro, es imposible trazar un camino. El diagnóstico establece la línea base desde la cual puedes empezar a mejorar.

¿Cómo se Entrega Este Servicio?

Reunión Inicial (60-90 minutos)

Conversamos sobre tu situación familiar, tu negocio, tus metas y tus preocupaciones. Es una charla abierta donde nos cuentas cómo están las cosas.

Recopilación de Información (1 semana)

Te pedimos que nos compartas documentos clave: extractos bancarios, declaraciones de impuestos, préstamos, inversiones, seguros. Tratamos toda la información con total confidencialidad.

Análisis Detallado (2 semanas)

Nuestro equipo analiza toda la información: calculamos ratios financieros, identificamos patrones de gasto, evaluamos niveles de endeudamiento, revisamos protecciones y oportunidades.

Presentación de Resultados (90 minutos)

Te presentamos un informe completo con gráficos, tablas y explicaciones en lenguaje claro. Revisamos juntos los hallazgos, respondemos todas tus preguntas y discutimos las recomendaciones.

Informe Escrito y Próximos Pasos

Recibes un documento detallado con todas las conclusiones y una hoja de ruta con los próximos pasos recomendados. Puedes decidir si quieres implementarlos con nuestra ayuda o por tu cuenta.

Resultados que Obtendrás

Claridad Total

Sabrás exactamente cuánto dinero tienes, cuánto debes, cuáles son tus ingresos reales y hacia dónde va tu dinero cada mes.

Identificación de Oportunidades

Descubrirás áreas donde puedes ahorrar, optimizar impuestos o mejorar la rentabilidad sin asumir más riesgos.

Detección de Riesgos

Conocerás los puntos débiles de tu situación financiera y tendrás recomendaciones concretas para fortalecerlos.

Plan de Acción Claro

Tendrás una hoja de ruta priorizada con los pasos más importantes a seguir para mejorar tu situación.

Tranquilidad Mental

Dejarás de preguntarte "¿estaré haciendo las cosas bien?" y tendrás la seguridad de saber exactamente dónde estás parado.

Base para Decisiones Futuras

Tendrás información sólida para tomar decisiones importantes con confianza, ya sea invertir, vender, contratar o ahorrar.